低收入者取现3000万触发预警

多名无固定工作且低收入的个体频繁前往银行进行大额取现交易，平均每人取现金额超过3000万元，这引发了银行的反洗钱预警。最近，西安市公安局高新分局成功破获了这起特大洗钱案件。8月24日，办案民警告诉记者，警方已经抓获了10名涉案嫌疑人，该案涉及的资金总额达到5.03亿元。

 

今年4月初，西安市公安局高新分局经济侦查大队收集到某银行的报告，指出存在涉嫌违法犯罪的大额取现异常交易线索。民警立即与中国人民银行西安分行反洗钱处建立了联系，对相关的违法犯罪线索进行了排查。

警方的初步调查发现，涉案的7名个体都没有稳定的工作，且收入相对较低，但他们却在多家银行开设了个人银行账户，并频繁进行大额取现。民警发现，每个人的取现金额都超过3000万余元，由于无法合理解释这些大额资金的来源，这些交易模式触发了银行的反洗钱预警。

4月12日，警方正式立案侦查这起案件，并对其进行了深入挖掘。专案组的调查发现，涉案资金来源于一个与上海某支付服务股份有限公司注册的空壳商户绑定的POS机。

在经过两个多月的缜密侦查和分析后，一支层级清晰的非法支付结算犯罪团伙浮出水面。

 

6月20日，专案组出动60名警力，分别前往多地展开了对该犯罪团伙的集中收网行动，成功抓获了10名犯罪嫌疑人，并查获了一批手机、POS机、银行卡等相关物品。

经过调查，发现犯罪嫌疑人卢某和魏某开设了三家地下赌场。从2022年1月开始，25岁的西安人张某为了获取高额利润，与这两人联系，为上述三家地下赌场提供非法资金支付结算服务。张某组织多人使用POS机收取赃款，然后通过虚构交易直接进行套现结算，并从中抽取最低3‰的佣金。目前，警方调查发现，该资金支付结算团伙累计结算套现金额为5.03亿元，非法获利超过200万元。

目前，张某等8名犯罪嫌疑人已被西安市雁塔区人民检察院批准以洗钱罪逮捕。卢某、魏某两人因涉嫌开设赌场罪也被批准逮捕。该案目前正在进一步侦办中。